10 активов, которые делают людей богатыми и позволяют больше не работать

Многие стремятся к финансовой свободе, но немногие ее достигают. Главное - создать портфель активов, приносящих пассивный доход и постоянный денежный поток.

Издание New trader u назвал 10 активов, которые способны сделать человека богатым и обеспечить финансовую независимость, позволяя никогда больше не работать.

Недвижимость

Существуют различные виды инвестиций в недвижимость, включая аренду жилья, коммерческую недвижимость и даже аренду для отдыха. У каждого из них есть свои преимущества и проблемы.

При этом управление недвижимостью может отнимать много времени, а колебания рынка могут повлиять на стоимость недвижимости.

Облигации

Облигации обеспечивают регулярные процентные выплаты и обычно менее рискованны, чем акции, что делает их привлекательным вариантом для более консервативных инвесторов или тех, кто близок к выходу на пенсию.

Государственные казначейские облигации отличаются очень низким риском, но более низкой доходностью, в то время как корпоративные облигации имеют более высокую доходность, но и больший риск. Муниципальные облигации могут иметь налоговые преимущества, особенно для инвесторов, находящихся в более высоких налоговых скобках.

Одна из стратегий, позволяющая максимизировать доходность при одновременном управлении риском изменения процентных ставок, - "лестница облигаций", что предполагает покупку облигаций с разным сроком погашения, что позволяет реинвестировать средства по потенциально более высоким ставкам по мере погашения облигаций.

Бизнес

Ключом к тому, чтобы сделать бизнес источником пассивного дохода, является создание систем, которые позволят отрасли работать без вашего постоянного участия. Существуют различные бизнес-модели. У каждой из них есть свои преимущества и проблемы.

Например, онлайн-компании часто имеют более низкие накладные расходы и могут управляться из любого места, а франшизы обеспечивают проверенную бизнес-модель и узнаваемость бренда.

Концепция "множественных потоков дохода" особенно актуальна при владении бизнесом. Диверсифицируя различные виды деятельности или потоки доходов в рамках одного бизнеса, вы можете создать более стабильный и надежный источник дохода. 

Интеллектуальная собственность

Объекты интеллектуальной собственности (ИС), такие как патенты, авторские права и товарные знаки, могут приносить постоянные роялти и лицензионные платежи, обеспечивая источник пассивного дохода на протяжении длительного времени. 

Создание и продажа цифровых продуктов становится все более популярным способом использования интеллектуальной собственности в цифровую эпоху. Один из самых привлекательных аспектов ИС - ее масштабируемость. Созданные однажды цифровые продукты можно продавать многократно с минимальными дополнительными затратами, обеспечивая неограниченный рост доходов.

Инвестиционные трасты недвижимости

Инвестиционные трасты недвижимости (REIT) владеют, управляют или финансируют приносящую доход недвижимость в различных секторах. Как правило, они выплачивают высокие дивиденды. Существует несколько типов REIT, включая акционерные REIT, ипотечные REIT и гибридные REIT. Каждый тип предлагает различные профили риска и доходности.

Одно из главных преимуществ REITs - их ликвидность. В отличие от физической недвижимости, акции REIT можно покупать и продавать на основных фондовых биржах, что позволяет легко корректировать свои инвестиции. REITs также обеспечивают мгновенную диверсификацию по нескольким объектам недвижимости и секторам.

Пиринговое кредитование

Платформы пирингового кредитования (P2P) позволяют частным лицам выступать в роли кредиторов, потенциально получая более высокие процентные ставки, чем традиционные сберегательные счета. Эти платформы напрямую связывают заемщиков с кредиторами, исключая обычного банковского посредника.

P2P-кредитование может предложить привлекательную доходность, но важно понимать и управлять рисками. Диверсификация имеет решающее значение - распределение ваших инвестиций по нескольким займам поможет смягчить последствия любого дефолта.

Дивидендные акции

Сила инвестирования в рост дивидендов заключается в реинвестировании дивидендов для приобретения большего количества акций, что приводит к увеличению прибыли с течением времени. Эта стратегия может быть особенно эффективна для долгосрочных инвесторов, стремящихся к постепенному накоплению богатства.

Депозитные сертификаты

Депозитные сертификаты (CD) обеспечивают гарантированную доходность в течение определенного периода, что делает их популярным выбором для консервативных инвесторов или как часть более обширного, диверсифицированного портфеля. Приобретая CD, вы оставляя свои деньги в банке на определенный срок в обмен на гарантированную процентную ставку.

CD могут быть полезны для краткосрочных целей накопления или в качестве сохарнения для части вашего портфеля во время рыночной нестабильности, но для долгосрочного накопления богатства их лучше использовать в сочетании с инвестициями с более высокими темпами роста.

Денежные активы

Стабильный доход могут обеспечить такие активы, как торговые автоматы, автомойки, прачечные, автостоянки или веб-сайты, приносящие доход от рекламы. Одно из преимуществ этих нетрадиционных активов - возможность практического обучения и масштабирования.

Инвестиции в частный капитал

Эти инвестиции предполагают вложение капитала в частные компании или выкуп публичных компаний с целью увеличения их стоимости с течением времени. Одной из основных привлекательных сторон прямых инвестиций является возможность получения более высокой прибыли по сравнению с публичными рынками. 

Превосходство часто объясняется способностью частных инвестиционных компаний добиваться существенных операционных улучшений и стимулировать стратегический рост в своих портфельных компаниях. Долгосрочный характер прямых инвестиций хорошо согласуется со стратегиями накопления богатства.